Как доказать мошенничество с недвижимостью

 

Варианты мошенничества при продаже квартир: как не стать жертвой квартирных аферистов и проверить чистоту сделки. Мошенничество при покупке, продаже, аренде недвижимости. Как без обмана купить квартиру? Самые распространенные аферы с квартирами и наказания за них.

Мошенничество с залогом недвижимости

Люди могут одалживать деньги не только в банках, ломбардах, МФО. Если берётся частный займ под залог недвижимости, мошенничество также имеет место быть.

При этом схема заключается в том, что договор займа фактически выписывается так, что представляет собой сделку по купле-продаже квартиры. Таким образом, жилье передается мошенникам за достаточно символическую сумму.

Дальше мошенничество по залогу квартиры предполагает перепродажу и выселение реального собственника. При этом доказать факт противоправных действий достаточно сложно, ведь человек собственноручно подписался на всех документах.

Если же вы решились все же оформить кредит под залог недвижимости, то внимательно читайте все, на чём вам предлагают расписаться.

Если обманывают в интернет-магазинах

Обман в интернете

Первый шаг – попытка мирного урегулирования, путём составления письма в адрес продавца.

Дополнительное письмо можно направить по фактическому адресу, если он указан на официальной странице.

Если произошла предоплата, то выставляют требование по возврату денег, либо обмену товара.

Покупатель имеет право просто отменить свою покупку. При этом не обязательно надо объяснять причину. Если подобные просьбы игнорируются, переходят к следующему шагу – обращению в судебные инстанции.

К заявлению прикладывается следующая дополнительная информация:

  • Адрес сайта.
  • Ник злоумышленника.
  • Счёт или электронный кошелёк, которые использовались для оплаты.
  • Телефонный номер, если на него пришло сообщение от мошенников.
  • Адрес электронной почты.
  • Любые другие сведения, которые стали известны пострадавшему.

Если же о мошенниках вообще ничего неизвестно, то остаётся только обратиться в полицию. Чтобы рассказать им и подробно описать случившееся.

Есть специальное отделение «К», действующее при МВД России. Это отделение борется с мошенниками, которые работают именно через интернет. Оно поможет разобраться и в том, как доказать факт мошенничества в интернете.

Аферы с недвижимостью при аренде

Долгосрочная/краткосрочная аренда требует обязательного подписания договора коммерческого найма. Это нужно для подтверждения доходов арендодателя, а также для защиты взаимных прав, интересов и обязанностей участников. Как показывает практика, не редко фиксируются обстоятельства мошенничества со стороны, как арендодателей, так и со стороны пользователей объектов.

Предоплата за аренду

На рынке недвижимой собственности наблюдается большая конкуренция, поэтому владельцы имущества стараются максимально «удержать» потенциального съемщика. Этими приемами пользуются и аферисты. Так, при сдаче квартиры/дома во временное пользование на основании договора коммерческого найма, некоторые хозяева требуют предварительного внесения задатка, как гарантию съема.

Расчет проводить не следует, поскольку правоотношения будут установлены лишь после подписания контракта. Квалифицировать действия лица можно по ст. 159 Уголовного кодекса, если гражданин получит предоплату, а затем «пропадет» и сделка до конца оформлена не будет.

Мошенничество с имуществом на Avito

Один из основных источников вариантов аренды – сайт Авито. Распознать мошенника на ресурсе позволят следующие признаки:

  • стоимость объекта значительно ниже заявленного качества;
  • в объявлении представлены картинки, которые к собственности не имеют отношения (из поисковых систем).

Само расположение таких объявлений не является противоправным деянием, а вот истребование денег в качестве аренды может квалифицироваться, как мошенничество. Поскольку путем обмана физическое лицо завладевает деньгами взамен услуг, которые не будут предоставлены.

Долгосрочная аренда

Еще один способ мошенничества с имуществом связан с квартирами, которые сдаются по суткам. Их берут в аренду, например, на неделю. А через неделю собственник приходит и обнаруживает новых жильцов, которые с первым «арендатором» заключили договор долгосрочной аренды, да еще депозит и предоплату внесли.

Распространенные схемы

Наиболее часто встречающиеся схемы:

  1. Инвестирование в недостроенное жильё. Сейчас часто можно встретить объявления застройщиков о продаже квартир в жилых комплексах, которые ещё не достроены. Все преподносят это, как покупка жилья по максимально выгодным условиям или инвестирование в своё будущее. В этом случае компания застройщик может не закончить свою работы и не построить дом, жильё может быть признано незаконным и снесено. Также есть вероятность того, что одну квартиру продадут нескольким дольщикам. К сожалению, такой вариант сделок часто встречается.
  2. Прямой обман. Человек может остаться без жилья, если добровольно подпишет документы не прочитав их до конца и не поняв основную суть, либо просто поставив подпись. Например, вместо документа подряда о предоставлении услуг по ремонту квартиры потенциальной жертве могут подсунуть дарственную на квартиру либо другой документ. Часто можно наблюдать мошенничество с недвижимостью малоимущих семей, пенсионеров, сирот и инвалидов, которые проживают в неблагоприятных условиях. Агентство может предложить таким людям лучшее жильё, продав их недвижимость. На деле получается иначе — ветхое жилье без удобств или вообще без места проживания.
  3. Наследование недвижимости. Если приобретать недвижимость у человека, которому она досталась по наследству, стоит убедиться в некоторых моментах: не оспаривают ли эту собственность другие наследники имущества. Иначе могут быть проблемы.
  4. Подделка документов. Это довольно высокий уровень мошенничества. Злоумышленники подделывают завещания и оформляют квартиры и дома недавно умерших одиноких людей и перепродают их по низким ценам. Разумеется, стараются максимально быстро осуществлять сделки и получать денежные средства. Также подделываются документы на арендованную квартиру. Создаётся фальшивая доверенность и по ней подставные лица осуществляют сделки. Стоит помнить, что поддельные документы фигурируют только в самом начале, а все остальные этапы соответствуют законодательству. Поэтому будет сложнее доказать свою невиновность.
  5. Покупка квартир с «обременением». На первый взгляд может показаться, что тут нет ничего не законного, но не всё так просто. Во время продажи бывший владелец «забывает» про жильцов, которые временно выбыли из квартиры (прохождение срочной военной службы, находящиеся в местах лишения свободы, временно зарегистрированы по месту учёбы). Когда они вернуться, сделка может быть признана незаконной.
  6. Ещё один вид: осуществление сделки с недвижимостью, которая находится в долевой собственности, без уведомления других собственников квадратных метров. В этот же вид входят сделки, где принимают участие несовершеннолетние зарегистрированные жильцы. В этом случае сделка признаётся незаконной, а деньги вернуть будет проблематично, даже невозможно.

Если покупать у владельца, который состоит в законном браке, необходимо запросить письменный зафиксированный отказ супруга или супруги от любых претензий на собственность или получить согласие на сделку.

Законодательное регулирование

Некоторые виды мошенничества получили свою популярность по той причине, что в законах РФ есть лазейки, которыми активно пользуются злоумышленники.

Одна из проблем — строительные кооперативы и покупка квартир в недостроенном доме.

Не так давно кооперативное строительство можно было назвать настоящей пирамидой. Люди приносили свои деньги, но строительство не начиналось.

Вернуть средства обратно становилось проблематично и, в большинстве случаев, невозможно. Сейчас данная сфера начала регулировать законом, но не полностью.

Статья

Все мошеннические схемы с недвижимостью попадают под статью 159 УК РФ и являются уголовно наказуемыми.

Только восприятие действий злоумышленников может быть смещено, если это классифицируется другой статьёй.

Примеры таких действий:

  • под статью 159.1 УК РФ попадают лица, которые привлекли кредитные средства для осуществления сделки по недвижимости по низкой цене, главное условие то, что покупатель был заранее осведомлен о незаконности сделки;
  • статья 159.4 УК РФ регулирует действия предпринимателей, в результате которых произошла передача имущественных прав.

Существующие схемы мошенничества с недвижимостью

Фото 2

На практике чаще всего встречаются следующие способы мошенничества с имуществом при его купле/продаже и аренде:

  • представление поддельной доверенности на участие в сделке (в схеме участвует нечестный нотариус, который помогает оформить подложный документ от имени собственника недвижимости на оформление сделки, а после получения денег доверенное лицо пропадает, и хозяин квартиры/дома о предстоящей продаже ничего не знает);
  • отчуждение объекта, который находится в залоге банка (особенно актуально для новостроек);
  • внесение залога;
  • возникновение неожиданных наследников;
  • наличие нарушений со стороны нотариуса (неправильное заключение договора, оформление сделки задним числом, заведомо известное сотрудничество с черными риэлторами) и т. д.

Продажа квартиры по поддельным документам

Согласно статьям Жилищного и Гражданского кодекса отчуждение прав собственности на объекты недвижимости может осуществлять только полноправный собственник дома (квартиры, комнаты).

Ранее для подтверждения имущественных прав выдавалось Свидетельство о правах собственности. Начиная с 2019 года, владельцам недвижимости выдается выписка из ЕГРН (единый государственный реестр), в которой значатся персональные сведения владельца и технические характеристики объекта.

Образец выписки из ЕГРН

Способы совершения проступка:

  1. Документы утратили юридическую силу (например, использование выписки из ЕГРН, в которой указаны сведения о владельце или о самом объекте до их исправления).
  2. Бумаги изготовлены самостоятельно (это касается фактов подделки официальных бланков).
  3. В официальных справках и выписках отсутствуют обязательные реквизиты (печати, подписи).

При разоблачении подвоха и доказывании умысла в действиях продавца он может привлекаться к юридической ответственности по статье 159 УК (мошенничество). За это преступнику грозят следующие виды наказаний:

  • штраф (120 000 рублей или совокупная сумма зарплаты за один год);
  • исправительные работы (до 1 года);
  • принудительные работы (до 24 месяцев);
  • обязательные работы (360 часов);
  • арест (не больше 120 суток);
  • ограничение свободы или лишение свободы (на период времени до двух лет).

В статье обозначены и более суровые виды наказаний, если:

  • мошенники – группа лиц, действующих по предварительной преступной договоренности, и деянием пострадавшим гражданам был причинен ущерб в значительных размерах (ч.2);
  • нарушитель – должностное лицо (ч.3) – касается обстоятельств, когда работники муниципальных и государственных органов власти нарушают законную очередность распределения льгот или же отказывают в предоставлении жилья по договору социального найма, хотя квартиры на распределение имеются;
  • действия совершены группой лиц в особо крупном размере или же впоследствии обмана и злоупотребления доверием жертва утратила имущественные права на собственность (ч.4).

Многократная продажа одного объекта недвижимости

Риэлторы-мошенники часто прибегают к заключению нескольких договоров с разными покупателями собственности. Это делается с целью получения многоразовой прибыли. При этом преступник при заключении сделки передает полный пакет документов, подтверждая свои права на собственность, и предоставляет актуальную выписку из ЕГРН для доказательств юридической чистоты недвижимости.

Распознать подвох можно, если продавец требует вносить взнос до завершения процедуры переоформления без заключения предварительного соглашения. Процесс покупки должен осуществляться в следующем порядке:

  1. Подписание договора купли/продажи.
  2. Регистрация соглашения у нотариуса – условие не обязательное, но участие юриста позволит подтвердить правильность оформления соглашения и отсутствие юридических подвохов с каждой стороны.
  3. Обращение в Росреестр для смены сведений о собственнике.
  4. Оплата сделки.

Если покупатель передал наличные деньги продавцу сразу до оформления, а затем выяснилось, что жилье уже продано, то придется жаловаться в полицию с целью защиты личных интересов. Действия нечестного продавца можно квалифицировать по статье 159 Уголовного кодекса.

Подмена квартиры

Защищаться от действий аферистов сложно, учитывая изобретательность мошенников. Подмена объекта возможна только с квартирами на вторичном рынке. На период оформления сделки делается замена табличек на домах и квартирах с целью представления модной и комфортабельной квартиры вместо реальной убогой недвижимости.

Избежать подлога можно, если самостоятельно проверить недвижимость по Яндекс картам, например. Наказание применяется по ст. 159 УК.

Продажа квартиры после смерти владельца

Наибольший срок исковой давности по делам, связанным с получением наследства. Претендент на получение наследства может заявить о своих правах на протяжении десяти лет с момента смерти близкого родственника. Этой схемой часто пользуются сами наследники.

Важно! Распоряжаться имуществом наследники могут только через полгода и лишь после получения свидетельства нотариуса о законности претензий на объект.

На практике афера выглядит следующим образом:

  • все претенденты вступают в свои законные права;
  • оформляется договор продажи;
  • новый владелец полностью оплачивает цену недвижимости и переоформляет документы;
  • через несколько месяцев возникает новый кандидат, которому своевременно не сообщили о смерти родственника;
  • участникам приходится обращаться с иском в суд.

Заканчивается спор расторжением договора купли-продажи и возвратом объекта изначальному владельцу. Новый собственник остается без квартиры и без денег, поскольку, как показывает судебная практика, переведенная сумма уже потрачена и истребовать от мошенника средства в столь большой сумме практически невозможно.

Доказать мошенничество в таком случае крайне сложно, но если получится подтвердить преступное поведение продавца, то его действия можно квалифицировать по ст. 165 Уголовного кодекса.

Обязательными признаками деяния по ст. 165 выступают:

  • совершение с применением обмана или путем злоупотребления доверием;
  • потерпевшая сторона – новый собственник (покупатель) недвижимости.
  • нанесение материального вреда;
  • размер ущерба превышает крупные размеры (250 000 руб.).

В зависимости от обстоятельств совершения проступка, к ответственности могут привлекаться и законные наследники, которые заявили претензии на собственность позже обозначенного срока. Если претенденты заранее имели цель – завладение деньгами, то к ним будут применяться нормы ст. 159 Уголовного кодекса РФ.

В качестве наказания применяются следующие взыскания:

  • до 300 тысяч рублей штрафа (совокупная сумма двухлетней заработной платы);
  • принудительные работы на два года (дополнительно может применяться ограничение свободы на 12 месяцев);
  • лишение свободы на 24 месяца (в качестве факультативного наказания может применяться штраф в сумме 80 000 рублей).

Если такие противоправные действия совершены группой лиц по предварительному сговору или же причинили ущерб в особо крупном размере, то наказание будет более строгим. К таким санкциям относятся:

  • принудительные работы на пять лет (также может применяться ограничение свободы на период до двух лет);
  • лишение свободы до пяти лет (факультативная санкция – штраф в размере 80 тысяч или же заработная плата за полгода).

Продавец не выписывается из проданной квартиры

Закон защищает права населения, а потому есть категория лиц, которых нельзя принудительно выписать из недвижимости, даже при ее продаже, так называемые «вечные жильцы». К таким категориям относятся:

  1. Несовершеннолетние граждане.
  2. Недееспособные лица.
  3. Одинокие пенсионеры.

После полноценного оформления сделки лица отказываются снимать с квартирного учета своих родственников. В обмен на соблюдение условий договора нечестный продавец начинает требовать дополнительные выплаты. Наказать по УК РФ такого владельца не могут, поэтому защищать свои права следует в судебном порядке в рамках гражданского законодательства.

Действия потерпевшей стороны – обращение в суд с целью признания договора недействительным. Основание – отсутствие в соглашении упоминания о том, что в квартире будет и дальше проживать третье лицо. Если такая отметка есть, то придется соблюдать требования контракта.

Мошенничество при покупке квартиры в ипотеку

Статьей 159.1 обозначена уголовная ответственность лиц, которые предоставили финансовому учреждению (банку) ложные сведения и документы с целью получения займа. Это же касается и оформления ипотеки. После доказывания вины заемщика ему грозит одно из следующих видов наказаний (ч. 1 ст. 159.1):

  • 120 000 штрафа (зарплата за один год);
  • работы исправительные (до 12 месяцев), обязательные (360 часов), принудительные (2 года);
  • арест до 4 месяцев;
  • ограничение свободы до 24 месяцев.

Более строгое наказание предусмотрено в следующих случаях:

  • деяние совершено группой лиц (ч. 2);
  • причинение материального вреда в крупном размере (1 500 000 рублей) или же совершение преступления с использованием служебного положения;
  • причинение материального ущерба в особо крупном размере (6 000 000 рублей).

На практике существуют следующие виды мошенничества при получении/оформлении ипотеки:

  1. Аннулирование оформленного договора (если будет установлено, что собственником доли квартиры являются несовершеннолетний ребенок или недееспособный гражданин, чьи интересы не были учтены при оформлении сделки).
  2. Отчуждение имущества арендатором путем подделки документов на право собственности.
  3. Продажа квартиры/дома, которые находятся в залоге банка при действительном ипотечном кредитовании.
  4. Пострадавшая сторона банк – заемщик мошенничает с залогом, подает ложное заключение оценки с целью искусственного увеличения стоимости недвижимости.

Мошенничество с долями квартир

При продаже доли собственности продавец должен в обязательном порядке получить письменное согласие других совладельцев на участие в сделке. Такое разрешение должно быть оформлено нотариально. В противном случае сделка будет признана недействительной и объект вернется продавцу.

Черный риэлтор

Отдельным пунктом можно выделить особо циничные схемы черных риэлторов. Это юридически подкованные мошенники, которых сложно привлечь к ответственности.

Потенциальные жертвы: алкоголики, одинокие, пожилые, слабоумные, наркозависимые, люди с долгами за ЖКХ, которые исходя из своей тяжелой ситуации или беспомощности верят мошенникам.

Самые распространенные схемы черных риэлторов:

  • мошенники втираются в доверие с целью получить генеральную доверенность на право распоряжение имуществом с последующей продажей его, а человек просто «выкидывается» на улицу;
  • неравнозначный обмен жилья;
  • выкуп доли имущества и последующее выживание из квартиры.

Как доказать факт мошенничества?

Фото 3

Очень часто доказать факт мошенничества сложно, несмотря на то, что у потерпевшего пропала часть имущества.

Без документальных и других доказательств невозможно убедить правоохранительные органы в том, что подозреваемый действовал путем обмана. Ведь недостаточно определить размер ущерба, нужно доказать факт выманивания, причем умышленного.

В первую очередь потерпевшему необходимо начинать с заявления:

  • его можно подать в полицию, если личность мошенника неизвестна;
  • когда жертва знакома с преступником, можно обратиться напрямую в прокуратуру или суд;
  • если потеря произошла у юридического лица, или организация подозревается в мошеннических действиях, необходимо вмешательство ОБЭП.

Пройдя все инстанции (полицию, прокуратуру), однажды дело окажется в суде, но убедить судей в том, что преступники действовал со злым умыслом, можно только имея на руках доказательства.

Для решения этого вопроса лучше нанять специалистов, юриста и адвоката, если речь идет о крупных хищения. Когда потери невелики, потерпевшим приходится самим заниматься сбором фактов.

Что необходимо делать потерпевшему:

  1. Исследовать признаки преступления, в чем поможет Уголовный кодекс. Это важно при составлении заявления.
  2. К заявлению необходимо приложить различные документы, например, квитанции об оплате, выписку с банковского счета, договор, расписку о том, что деньги даны в долг и другое, все, чем можно располагать по данному делу.
  3. Если личность мошенника установлена и у потерпевшего есть возможность с ним встречаться, необходимо для встреч использовать записывающее устройство, где скрыто фиксировать разговоры. Причем следует преднамеренно заводить общение на тему потерянного имущества или сфабрикованных документов. Провоцируя собеседника на уточнение своих действий, разъяснение некоторых моментов, высказывать предложения по возврату. Таким образом можно записать не только эмоциональную реакцию, но и ответы. Можно использовать скрытую видеокамеру, попросив кого-то из близких быть оператором видеозаписей при встречах с мошенником.
  4. Следует также записывать телефонные переговоры, предоставить в правоохранительные органы почтовую переписку и все то, что относится к делу и может пролить свет на преступление.
  5. По возможности при совершении сделок или в других случаях записать данные людей (Ф. И. О., телефоны, адрес, номер авто и другое), с которыми происходит контакт, сделать ксерокопию или фото подозрительных документов, собрать прочую информацию.

Даже если заявление в полицию будет принято, не факт, что дело дойдет до суда, чаще всего заявителю отказывают за недостатком доказательств.

С недвижимостью

Доказать факт мошенничества с недвижимостью можно путем исследования документов, которые были оформлены. Для этого следует подключить юристов.

Если выясниться, что сделка была совершена не по закону, предоставленные документы были фальшивыми, задействованные лица – недееспособными, правоустанавливающий документ оформился не по правилам, – можно смело подавать заявление в суд с просьбой признания ее недействительной.

Но если гражданин самостоятельно оформил договор дарения или купли-продажи, а потом пытается доказать, что совершил необдуманный шаг и у него все забрали, такому заявлению будет отказано.

Вопросы передачи недвижимости другим лицам, когда все документы в порядке трудно выдать за мошенничество, даже если факт налицо.

Для суда самыми важными доказательствами являются документы и их подлинность.

Интернет-магазина

Как доказать факт мошенничества при покупке товара через интернет-магазин? Следует написать письмо через электронную почту в адрес продавца, дополнительно письмо отправляется по фактическому адресу, указанному на сайте.

В письме необходимо потребовать возвращения денег, если была предоплата, или обмен товара. Покупатель также имеет право отказаться от покупки, не объясняя причину. Когда просьба игнорируется, следует подавать заявление в суд.

Заявление дополняется следующей информацией:

  • адресом сайта;
  • ником злоумышленника;
  • номером счета или электронного кошелька, с которого производилась оплата;
  • номером телефона, на который мошенники отправляли SMS;
  • адресом электронной почты;
  • другими сведениями о преступниках.

Образец заявления о мошенничестве в интернете тут.

Если данные о продавце неизвестны, необходимо обратиться в полицию и описать все обстоятельства события.

При МВД России работает управление «К», которое ведет борьбу с мошеннической деятельностью, осуществляемой через интернет, этот вопрос находится в их компетенции.
Образец заявления о мошенничестве следует подать в правоохранительные органы.

Какая статья за мошенничество в сфере кредитования? Читайте здесь.

Если нет расписки

К сожалению, при отсутствии расписки, когда должник не признает долга, а других подтверждающих документов нет, даже если есть свидетели, вернуть долг не удастся.

Можно оказать на мошенника психологическое давление путем звонков, писем, посещения на работе и дома, но записи мирных переговоров не станут вещественными доказательствами.

Свидетельские показания, вообще, не берутся в учет согласно статьи 162 УК, если сумма ущерба не превышает 10 минимальных зарплат. Но это не запрещает обращаться в полицию с заявлением.

Можно найти подход к должнику и вынудить его собственноручно написать расписку с указанием срока выплаты, тогда ее можно прикрепить к заявлению.

При общении с мошенником можно использоваться все те же средства современной коммуникации (Интернет, мобильный телефон, почту, диктофон, видеокамеру). Когда деньги были перечислены на пластиковую карту или банковский счет, выписки являются доказательством.

Образец заявления в полицию о мошенничестве тут,

образец заявления в прокуратуру о мошенничестве тут.

В особо крупном размере

Согласно статьи 159 особо крупным хищением считается ущерб более 1000000 рублей.

Доказать воровство имущества на такую сумму можно при наличии подтверждающих документов или других средств, особенно если деньги были перечислены по безналу.

В любом случае необходимо обращаться в правоохранительные органы, писать заявление и прилагать имеющиеся доказательства, без них факт мошенничества суд установить не может.

Куда обращаться?

Если не удалось благополучно провести сделку с недвижимостью, то необходимо незамедлительно обращаться в правоохранительные органы.

Можно обратиться в полицию, прокуратуру или суд. Всё зависит от вида мошенничества.

Чтобы не терять время, первым делом лучше всего стоит обратиться в отделение полиции, которые в дальнейшем направят в нужную инстанцию и зафиксируют факт преступления.

Образец заявления о мошенничестве в полицию тут, 

образец заявления о мошенничестве в прокуратуру тут.

Как доказать?

Доказательством являются все документы, которые причастны к делу, и свидетельские показания.

Необходимо всё детально рассказать сотруднику правоохранительных органов и подтвердить слова имеющимися документами. Также нужно доказать факт передачи денег за квартиру.

Фото 4

О наказаниях и мерах взыскания

Список мер наказания в связи с мошенничеством достаточно широкий. Статья 159 Уголовного Кодекса РФ как раз отвечает за регулирование принципа, по которому назначаются, применяются сами меры наказания. Вот описание лишь минимально возможных последствий доказанного факта нарушения:

  • Лишение свободы сроком на два года и больше.
  • Арест, на 2-4 месяца.
  • Исправительные работы, на срок от полугода до года.
  • Обязательные работы на 180 часов.
  • Штраф в размере не менее 120 тысяч рублей.

Дополнительные обстоятельства по делу определяют способ наложения наказания, а так же возможный размер. Например, 5-летнее заключение, либо 300-тысячный штраф грозит группе лиц, которые действовали по предварительному сговору. Более серьёзные последствия предусмотрены для тех, чьи действия ведут к особо крупным тратам, или же кто использует своё служебное положение.

Гражданину нужно только правильно выбрать материалы, которые служат доказательствами. После этого можно смело обращаться в полицию.

Исследовав представленные улики, сотрудники службы сами примут решение о том, возбуждать уголовное дело, или нет. Если в рассмотрении дела отказывают, следует составить ходатайство в адрес суда или прокуратуры.

Как доказать мошенничество при продаже квартиры?

Если попали в лапы квартирного афериста, нужно срочно идти в полицию. Чем быстрее вы это сделаете, тем выше вероятность того, что злоумышленника поймают и привлекут к ответственности.

В течении нескольких дней с момента подачи заявления правоохранители проведут предварительную проверку. Если факт мошенничества подтвердится, они возбудят уголовное дело по ст. 159 УК РФ.

Расскажите дознавателю все, что вам известно. Попытайтесь полностью и в деталях восстановить в памяти цепочку событий с того момента, как вы нашли продавца, и до заключения договора купли-продажи.

Постарайтесь припомнить все детали случившегося. Это поможет быстрее найти и наказать афериста.

В подтверждение своих слов вы можете предоставить:

  • поддельные бумаги, полученные от мошенника;
  • показания очевидцев;
  • доказательства передачи денег.

Далее правоохранители начнут розыск преступника. Если его поймают, то задержат и заключат под стражу до суда.

Какое наказание?

Для наказания мошенников статьей 159 предусмотрен целый перечень мер пресечения. Каждому из 6 пунктов статьи в зависимости от состава преступления соответствуют определенные наказания.

Они предусматривают:

  1. Административные взыскания. Сюда относятся штрафные санкции, минимально мошенник может заплатить 120000 рублей, а максимально больше 1000000. Также на протяжении определенного периода у него может удерживаться заработная плата или другой доход. Срок обязательных работ также колеблется от 180 до 480 часов. К исправительным работам мошенника суд может призвать на срок 6–12 месяцев. Ограничение свободы под домашним арестом разрешается только на 2–4 месяца.
  2. Лишение свободы. Минимально это может быть 15 суток. В среднем за мошеннические действия суд приговаривает к 2 годам, при хищениях в особо крупных размерах преступника ждет наказание в 10 лет.

Куда обращаться и как доказать мошенничество с недвижимостью

Фото 6

Как доказать мошенничество с недвижимостью простому человеку и куда следует жаловаться в первую очередь? Ответы и рекомендации компетентных юристов нашего центра:

  • первая инстанция, куда следует нести заявление по факту мошенничества, – полиция;
  • от того, насколько правильно будет составлено заявление и предоставлены подтверждающие вину доказательства, зависит длительность разбирательства и его результат;
  • чтобы признать сделку недействительной, а также вернуть свои деньги, предстоит доказать обман со стороны АН, собственника или иных лиц, а также получить решение суда, что подразумевает подачу иска со всеми вытекающими обстоятельствами;
  • к исковым требованиям, как и к заявлению в полицию, надо приложить записи разговоров, документы, переписку, контактные данные, фото и иные сведения, которые помогут в максимально короткие сроки найти аферистов.

Образец заявления в полицию можно найти в интернете или скачать на сайте нашей компании.

Наказание и сроки давности

В 2019 году за мошенничество с недвижимостью вменяется ответственность по статье 159 УК РФ. Доказать виновность подозреваемого можно только при наличии неоспоримых доказательств, коими являются:

  • описание личности мошенника;
  • данные преступника и фигурирующей в договоре компании;
  • договоры, подписи, фото- и видеосъемка, платежные поручения;
  • показания свидетелей и т.д.

По этой статье суд выносит приговор с наказанием в виде лишения свободы до 10 лет, штрафа до 1 млн руб. или в размере дохода осужденного за период до 3-х лет, ограничение свободы до 2-х лет. Суровость наказания зависит от отягчающих и смягчающих вину обстоятельств, количества эпизодов по делу, суммы похищенного обманным путем и размера нанесенного ущерба – как физического, так и морального.

Обратите внимание!

Срок давности по таким преступлениям исчисляется по ст. 78 УК РФ и может достигать 10 лет.

Виды мошенничества

Существует много типов мошеннических схем. Но мы остановимся, на тех махинациях, которые происходят чаще всего. Ведь жертвой этих «популярных» методов отъема имущества может стать каждый.

С банковскими картами

Скимминг – занимает почетное место среди мошенничеств с банковской картой. Принцип воровства – прост, но для его осуществления нужны продвинутые приспособления.

Скиммер – устройство, которое устанавливается мошенниками в картоприемник банкомата и считывает информацию с магнитной ленты карты. Но для воровства также нужен и пин-код. Поэтому на банкомат злоумышленниками устанавливается микрокамера, чтобы заснять цифры кода, а иногда для той же цели используется накладная клавиатура. Когда злоумышленники получили необходимую информацию, они изготавливают копию кредитки и выводят с нее деньги.

Еще один простой способ – это проверка карты. На телефон жертвы приходит смс-сообщение, где сообщается о блокировке банковской карты. В том же сообщении указывается номер телефона, на который нужно позвонить, чтобы разобраться в ситуации. Особо доверчивые граждане звонят по этому номеру, сообщают данные карты по требованию человека, представившегося сотрудником банка и теряют деньги со счета.

С недвижимостью

Так называемые «черные» риелторы занимаются тем, что обращаются к пожилым или людям, которые имеют проблемы с алкоголем и обманным путем переоформляют недвижимость жертв на себя или подставных лиц.

Подобные «риелторы» не стесняются в выборе средств. Для достижения цели они могут использовать психотропные средства, чтобы затуманить разум одиноко живущего человека и лишить его имущества. Иногда с такими риелторами сообща действуют и нотариусы, оформляющие договор.

Также никто не застрахован от мошенничества на первичном рынке жилья. Бывает так, что люди покупают квартиру в «строящемся доме» и вносят какую-то часть ее стоимости. Но на поверку оказывается, что на самом деле ничего не строится и солидный человек — представитель строительной компании — простой мошенник, который подделал документы;

Долги

Иногда лучше обратиться к родственнику или знакомому, чем к микрофинансовой организации, чтобы занять денег. Мы прекрасно понимаем таких людей, а главное, доверяем им.

Но они могут пользоваться нашим доверием. Нам хватает устного обещания, что с зарплатой долг будет возвращен, да и расписку брать у коллеги неудобно.

Но существуют и другие виды займов с расписками, когда кто-то знакомый просит оформить для него кредит. При этом он обязуется выплачивать деньги строго в срок и даже подтверждает факт заема распиской. Но через некоторое время этот человек исчезает с поля зрения и не отвечает на звонки.

Возможно этот человек и не мошенник, возможно у него возникли финансовые трудности. Но с точки зрения закона такие действия расцениваются как мошеннические. И факт остается фактом – ваша кредитная история испорчена, вы потеряли знакомого и вас ждут судебные тяжбы. О них и поговорим.

Обращение в правоохранительные органы

Перед тем, как обратиться в органы правопорядка, заимодавец должен направить должнику официальное письмо с требованием вернуть деньги. В этом документе необходимо подробно расписать все детали дела. Чтобы должник не смог утверждать, что ничего не знал о письме, необходимо использовать уведомление о факте его вручения.

При отсутствии реакции со стороны должника потерпевшему остается подать заявление в ОВД. В нем должны быть указать следующие данные:

  • все обстоятельства дела;
  • дата, время и место передачи денег;
  • точные реквизиты подозреваемого (ФИО, данные паспорта, дата рождения, место проживания);
  • количество времени, которое прошло с запланированной даты возврата долга;
  • просьба провести проверку на предмет состава преступления.

Отказ возвращать долг подпадает под статью 159 УК РФ — «Мошенничество», поскольку со стороны злоумышленника присутствует обман или злоупотребление доверием. Если должник вернет всю сумму займа, на данном этапе возможно примирение сторон и отзыв заявления. В противном случае подозреваемого вызовут в отделение полиции, где его допросят, чтобы выявить признаки состава преступления.

В случае, если должник сообщит, что не похищал деньги и собирается в будущем их вернуть, будет отказано в возбуждении уголовного дела. Полиция выдаст заявителю соответствующее постановление, которое будет одним из главных доказательств в суде.

Как защитить себя?

Не попасть в лапы мошенников реально, если обращать внимание на мелкие детали и особенности:

  • внимательно читать документы, не подписывать непонятные бумаги;
  • узнавать максимальную информацию о недвижимости и её владельце;
  • низкая стоимость должна настораживать.

Стоит помнить, что мошенники могут применять разные способы.

Следует опасаться новых схем мошенничества с банковскими картами.

Что делать, если попался на мошенничество в интернете? Читайте здесь.

Куда писать заявление о мошенничестве? Подробности в этой статье.

Варианты обмана, используемые мошенниками-продавцами

Больше всего описанных и раскрытых схем обмана выявлено со стороны продавцов или лиц, выдающих себя за продавцов.

Займы

Старый способ, который использовался еще в криминально известный период – 90-е годы. Он прост и применяется до сих пор не только в сфере недвижимости, но в других. Суть его состоит в предоставлении займа, обеспеченного правом распоряжения собственностью. Он имеет общие черты с ипотекой, но ипотека оформляется отдельным договором и регистрируется.

При острой необходимости в деньгах человек оформляет займ не в банке, а в сомнительных конторах или даже у частных лиц. В качестве гарантии возврата долга он выдает аферистам доверенность, дающую право распоряжения принадлежащей ему квартирой. Недвижимость может быть реализована в любое время: если должник выплатил 50% долга или не выплатил ничего. А исполнение обязательства не дает гарантии возврата доверенности и сохранения права собственности.

Обезопасить себя просто:

  • Не пользоваться услугами сомнительных лиц и организаций.
  • Отозвать доверенность.

Задаток

Внесение задатка (аванса) – нормальная практика при совершении сделок с недвижимостью. Таким образом, продавец и покупатель демонстрируют решимость заключить сделку на оговоренных условиях. Но авансы также могут использоваться как инструмент для присвоения чужих денег без намерения продавать квартиру.

Продавец заключает с одним или несколькими покупателями предварительное соглашение, обязательным условием которого служит внесение задатка. Его размер может колебаться в пределах 5-10% от стоимости квартиры.

Следующий этап – затягивание сроков государственной регистрации перехода права собственности. Цель у этих действий одна – заставить покупателя пропустить период, отведенный для возврата внесенного задатка.

Когда сроки на возврат обеспечительного платежа выходят, продавец отказывается заключать основной договор. Жертва обращается в суд, но вернуть переданные деньги не всегда возможно. К тому же сторона несет дополнительных судебные расходы.

Генеральная доверенность

Доверенности порождают разнообразные виды квартирного обмана. К этой группе относятся схемы мошенничества с документами, полученными от недееспособных или уже умерших людей, фальшивыми или отозванными доверенностями.

При согласовании условий продажи покупатель должен видеть собственника, общаться с ним. Таким образом, он оценит состояние хозяина квартиры, вероятность признания его недееспособным (вследствие алкоголизма или наркомании, например). Личное общение исключит иные риски, связанные с получением доверенности от умершего человека, или действия представителя по отозванному документу.

Рис. 2. Фрагмент договора купли-продажи и ключи. Источник Город Киров

Низкая цена

Цены на недвижимость высокие, поэтому виды квартирного мошенничества часто связаны с созданием объявления о продаже квартиры по цене ниже рыночной. На дешевые объекты всегда повышенный спрос из лиц, желающих покупать дешевое жилье. Мошеннические уловки в виде низкой цены используются в разнообразных схемах:

  • Двойные или тройные продажи. Необязательно доводить сделку до регистрации права собственности, достаточно взять с покупателей авансы.
  • Продажа чужой квартиры, снятой по договору найма.
  • Отчуждение недвижимости, полученной незаконным путем.
  • Продажа несуществующей квартиры.

Внимание! Ситуация снижения цены до 15% для быстрой продажи возможна, когда собственникам требуются средства. Однако даже самый нуждающийся владелец не пойдет на предоставление значительной скидки.

Указание в договоре более низкой цены для последующего его расторжения

Практика занижения фактической стоимости квартиры есть. Она связана с налогообложением: если собственник продает недвижимость, которая находится у него менее 5 лет (ранее срок был равен 3 годам), он платит налог с дохода.

Чтобы заплатить меньший налог или не платить его вовсе, мошенники просят покупателей указать в договоре иную сумму, значительно меньше реальной.

Продажа неприватизированной квартиры

Не самый распространенный способ по причине значительного сокращения количества государственной или муниципальной собственности. Подавляющее большинство граждан уже оформили недвижимость в собственность, на балансе государства остается не так много объектов.

Продать неприватизированную сложно. Чтобы реализовать этот замысел, потребуется копия паспорта жильца и его длительное отсутствие. Квартира вскрывается и приватизируется, а затем продается.

Продажа квартиры с правом пожизненного проживания

Этот способ связан с приватизацией. Дело в том, что отказ от оформления квартиры в собственность влечет возникновение права на пожизненное использование жилого помещения. Однако этот факт выясняется после оформления перехода права собственности и регистрации сделки в Росреестре.

Лицо, имеющее право пользоваться квадратными метрами, вселяется в помещение через суд. Следующий шаг собственников – оспаривание договора купли-продажи. Даже при положительном решении нет вероятности возврата денег, мошенники распоряжаются ими довольно быстро.

Махинации с документами

Способы мошенничества при продаже квартиры, связанные с использованием документов, условно делятся на аферы с применением дубликатов и изготовлением подложных документов. Также к группе относится повторное использование не погашенных свидетельств.

Таблица 1. Разновидности схем с использованием документов

Обратите внимание! Свидетельства о регистрации права собственности не выдаются, но они продолжают действовать. В любом случае проверять правомочия рекомендуется через выписку из ЕГРН, а не исключительно бумагами, предоставляемыми продавцом.

Невыделение детских долей в квартирах

Программа финансовой поддержки семей, именуемая материнским капиталом, действует давно. За это время многие семьи улучшили свои жилищные условия, частично оплатив квартиру или дом выделенными деньгами. Особенность этой программы заключается в обязанности родителей выделить доли всем членам семьи, особенно детям.

При покупке квартиры в строящемся доме, когда её передача происходит через длительный промежуток времени, родители подписывают нотариальное обязательство о распределении долей после оформления недвижимости в собственность. Аналогичный документ подписывается во всех случаях, когда невозможно выделить сразу доли.

Продажа жилья, приобретенного на средства материнского капитала, квартиры или дома, – мероприятие документально хлопотное. Хотя бы потому, что приходится привлекать органы опеки и оформлять дополнительные документы. Продажа квартиры с невыделенными детскими долями может привести к оспариванию сделки органами опеки или прокурором, защищающим интересы детей. Купля-продажа аннулируется со всеми вытекающими последствиями: квартира возвращается прежним хозяевам, которые обязуются вернуть полученные деньги.

Продажа по фальшивому адресу

На этот трюк попадаются иногородние, которые переехали недавно или находятся в стадии переезда, но не располагают достаточной информацией о месте пребывания. Осложняется отсутствием возможности и времени для проверки чистоты сделки.

Обманная схема действует следующим образом. Мошенники снимают неплохую квартиру в хорошем районе города и якобы выставляют ее на продажу, демонстрируя потенциальным покупателям. Но документы составляются на совершенно другую квартиру, реально существующую, но находящуюся по другому адресу.

Подменная квартира имеет меньшую стоимость, может требовать вложения средств в ремонт, находиться в другой части города. Улицы, на которых находятся помещения, обычно созвучны вплоть до смешения, особенно для иногородних. Нередко случается так, что мошенники при осмотре меняют номера квартир или домов.

Обман раскрывается уже после совершения регистрационных действий, когда сотрудники регистрационной службы вносят соответствующие записи в реестр. Поэтому покупателям рекомендуется внимательно проверять фактический адрес недвижимости с тем, что указан в договоре.

Рис. 3. Люди, подписывающие договор. Источник IpOpen

Продажа квартиры умершего до вступления в наследство

Покупка квартиры после вступления в наследство несет разнообразные риски. Наиболее популярны три схемы, используемые мошенниками.

Таблица 2. Варианты обмана покупателей при наследовании квартиры

Источники

Использованные источники информации.

  • https://advokat-msk24.ru/moshennichestvo/moshennichestvo-s-nedvizhimostyu-rasprostranyonnye-shemy.html
  • http://vyborprava.com/administrative/narushenija/kak-dokazat-fakt-moshennichestva.html
  • https://zakonved.ru/ugolovnoe-pravo/prestupleniya-v-sfere-ekonomiki/moshennichestvo-s-nedvizhimostyu.html
  • http://nam-pokursu.ru/moshennichestvo-s-nedvizhimostju/
  • http://nam-pokursu.ru/kak-dokazat-fakt-moshennichestva/
  • http://ugolovnichek.ru/moshennichestvo/moshennichestvo-s-nedvizhimostyu
  • https://vitlprav.ru/ugolovnoe-pravo/moshennichestvo-s-nedvizhimostyu/
  • https://prava.expert/uk/krazha/slozhno-li-dokazat-moshennichestvo.html
  • http://ugolovnyi-expert.com/kak-dokazat-moshennichestvo/
  • https://yakapitalist.ru/imushhestvo/moshennichestvo-s-nedvizhimostyu/
0 из 5. Оценок: 0.

Комментарии (0)

Поделитесь своим мнением о статье.

Ещё никто не оставил комментария, вы будете первым.


Написать комментарий